Кредитный продукт для корпоративных клиентов «Надежный партнер»

Минимальная сумма комиссии за выдачу банковской гарантии, % годовых	Срок (включительно)	Минимальный размер комиссии по банковским гарантиям, покрытым залогом¹ , % годовых	Минимальный размер комиссии по банковским гарантиям, непокрытым залогом , % годовых
Организационно-правовая форма Принципала	Юридические лица и индивидуальные предприниматели, созданные в соответствии с законодательством Российской Федерации (резиденты РФ), у которых: срок фактической деятельности более 12 месяцев с даты регистрации; выручка за прошедший год не менее 10 млн. руб.; отсутствие убыточной деятельности за последний отчетный период (квартал); ранее были заключены и выполнены контракты в соответствии с Федеральным законом от 05.04.2013г. №44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» (далее – Закон №44-ФЗ), Федеральным законом от 18.07.2011г. №223-ФЗ «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц» (далее – Закон №223-ФЗ), Федеральным законом от 21.07.2007г. №185-ФЗ «О Фонде содействия реформированию жилищно-коммунального хозяйства» (далее – Закон №185-ФЗ), Постановлением Правительства РФ от 01.07.2016г. №615 «О порядке привлечения подрядных организаций для оказания услуг и (или) выполнения работ по капитальному ремонту общего имущества в многоквартирном доме и порядке осуществления закупок товаров, работ, услуг в целях выполнения функций специализированной некоммерческой организации, осуществляющей деятельность, направленную на обеспечение проведения капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах» (далее – Постановление №615).
Вид продукта	Банковская гарантия/лимит задолженности банковских гарантий
Валюта	Российский рубль (RUR)
Максимальный лимит банковских гарантий на клиента	50 000 000,00 рублей
Цель	Обеспечение заявок на участие в конкурсах/аукционах/тендерах, исполнения обязательств по договорам/государственным и муниципальным контрактам, в т.ч. по возврату авансовых платежей по договорам/государственным и муниципальным контрактам, исполнения гарантийных обязательств по договорам/государственным и муниципальным контрактам в соответствии с Законом №44-ФЗ, Законом №223-ФЗ, Законом №185-ФЗ, Постановлением №615.
Обеспечение	Поручительство физического/юридического лица (участника (ов) и/или руководителя принципала и/или иного юридического лица) или залог ликвидного имущества, имущественных прав по договору/государственному/муниципальному контракту.
	до 30 календарных дней	1,2 %	1,7%
	от 31 до 90 календарных дней	1,5%	1,9%
	от 91 до 180 календарных дней	1,7%	2,1%
	от 181 до 365 календарных дней	1,9%	2,3%
	от 366 календарных дней	2,0%	2,5%
	но не менее следующего размера: 15 000,00 рублей – по отдельным банковским гарантиям; 6 000,00 рублей – по каждой банковской гарантии, выдаваемой в рамках установленного лимита задолженности банковских гарантий.
Размер комиссии за установление лимита банковских гарантий	15 000,00 рублей
Порядок уплаты комиссий	Единовременно в день выдачи банковской гарантии/открытия лимита задолженности банковских гарантий либо иной порядок согласно решению Кредитного Комитета Банка.
Перечень финансовых документов для рассмотрения выдачи банковской гарантии	Для клиентов, применяющих общую систему налогообложения или специальный режим налогообложения², и составляющих поквартально бухгалтерский баланс (форма по ОКУД 0710001) и отчет о финансовых результатах (форма по ОКУД 0710002): Заявление о предоставлении кредитного продукта; Заявка-анкета на получение кредитного продукта; финансовая (бухгалтерская) отчетность за последние 4 отчетные (квартальные) даты, (в случае ярко выраженной сезонности деятельности – за последние 5 отчетных (квартальных) дат): бухгалтерский баланс; отчет о финансовых результатах; Годовая отчетность предоставляется в виде zip-архива с электронными файлами обмена (содержащего электронный документ с файлом бухгалтерской отчетности, файл ЭП налогоплательщика, файл ЭП налогового органа под файлами бухгалтерской отчетности, квитанцию о приеме бухгалтерской отчетности, файл ЭП налогового органа под квитанцией). Квартальная отчетность предоставляется на бумажном носителе, заверенная уполномоченными лицами клиента. для общей системы налогообложения: копии квартальной налоговой декларации по налогу на прибыль и налоговой декларации по налогу на добавленную стоимость на последние 2 отчетные даты; или zip-архивы с электронными файлами обмена (содержащие: электронный документ с файлом налоговой декларации по налогу на прибыль / налогу на добавленную стоимость, файл ЭП налогоплательщика, файл ЭП налогового органа под файлом налоговой декларации по налогу на прибыль / налогу на добавленную стоимость, квитанцию о приеме налоговой декларации по налогу на прибыль / налогу на добавленную стоимость, файл ЭП налогового органа под квитанцией) на последние 2 отчетные даты; для специальных режимов налогообложения: копии годовой налоговой декларации³; или zip-архивы с электронными файлами обмена (содержащие: электронный документ с файлом налоговой декларации, файл ЭП налогоплательщика, файл ЭП налогового органа под файлом налоговой декларации, квитанцию о приёме налоговой декларации, файл ЭП налогового органа под квитанцией) на последние 4 отчетные даты; справки из налогового органа: об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях⁴; о наличии на дату формирования справки положительного, отрицательного или нулевого сальдо единого налогового счета налогоплательщика, плательщика сбора, плательщика страховых взносов или налогового агента по форме КНД 1160082, утвержденной Приказом ФНС России от 30.11.2022 г. №ЕД-7-8/1128@⁴; оборотно-сальдовые ведомости по счетам №№58, 60.1, 60.2, 62.1, 62.2, 66, 67, 76 за два последних завершенных квартала, прошитые и подписанные уполномоченными лицами клиента; в случае превышения доли запасов в структуре активов бухгалтерского баланса более чем на 25% – предоставление с учетом специфики деятельности клиента оборотно-сальдовых ведомостей по счетам №№10, 11, 15, 16, 20, 41, 43, 45 (формирующие более 75% от структуры запасов) поквартально за 2 последние отчетные (квартальные) даты, прошитые и подписанные уполномоченными лицами клиента; анализ счета 51, 52 (при наличии) в разбивке по обслуживающим банкам и источникам поступлений, помесячно за последние 12 месяцев; справка клиента о наличии/отсутствии задолженности по заработной плате, просроченной дебиторской/кредиторской задолженности, судебных исков, просроченных платежей в бюджет и внебюджетные фонды, просроченной задолженности перед банками, об отсутствии/наличии картотеки, наличии договоров лизинга, о вхождении в группу (холдинг); согласие клиента – субъекта кредитной истории на раскрытие информации, содержащейся в основной части кредитной истории по форме Банка; по запросу Банка предоставляется дополнительная информация. Документы, предоставленные по системе ДБО (FAKTURA.RU), считаются предоставленными в Банк в оригинале/как надлежащим образом заверенные копии. Для клиентов, применяющих специальный режим налогообложения² и не составляющих поквартально бухгалтерский баланс (форма по ОКУД 0710001) и отчет о финансовых результатах (форма по ОКУД 0710002): Заявление о предоставлении кредитного продукта; Заявка-анкета на получение кредитного продукта; Финансовая отчетность за последний отчетный год (баланс, отчет о финансовых результатах, возможно по упрощенной форме, установленной Приказом Минфина России №66н от 02.07.2010г.), zip-архив (годовой) с электронными файлами обмена (содержащий электронный документ с файлом бухгалтерской отчетности, файл ЭП налогоплательщика, файл ЭП налогового органа под файлами бухгалтерской отчетности, квитанцию о приеме бухгалтерской отчетности, файл ЭП налогового органа под квитанцией) / Аналитический баланс на 2 последние отчетные (квартальные) даты и Отчет о доходах/расходах (по оплате) (управленческая отчетность по форме Банка) за 4 последних квартала (в случае ярко выраженной сезонности деятельности – за 5 последних кварталов), заверенные уполномоченными лицами клиента; копии налоговых деклараций за прошедший год³ / патент на применение права патентной системы, заверенные налоговым органом по месту регистрации/ уполномоченными лицами клиента; или zip-архивы с электронными файлами обмена (содержащие: электронный документ с файлом налоговой декларации, файл ЭП налогоплательщика, файл ЭП налогового органа под файлом налоговой декларации, квитанцию о приеме налоговой декларации, файл ЭП налогового органа под квитанцией) на последние 4 отчетные даты; копия книги учета доходов и расходов за 4 последних квартала (в случае ярко выраженной сезонности деятельности – за 5 последних кварталов), заверенная уполномоченными лицами клиента; справки из налогового органа: об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях⁴; о наличии на дату формирования справки положительного, отрицательного или нулевого сальдо единого налогового счета налогоплательщика, плательщика сбора, плательщика страховых взносов или налогового агента по форме КНД 1160082, утвержденной Приказом ФНС России от 30.11.2022 г. №ЕД-7-8/1128@⁴; оборотно-сальдовые ведомости по счетам №№58, 60.1, 60.2, 62.1, 62.2, 66, 67, 76 за два последних завершенных квартала, прошитые и подписанные уполномоченными лицами клиента; в случае превышения доли запасов в структуре активов более чем на 25% - предоставление с учетом специфики деятельности клиента оборотно-сальдовых ведомостей по счетам №№10, 11, 15, 16, 20, 41, 43, 45 (формирующие более 75% от структуры запасов) поквартально за 2 последние отчетные (квартальные) даты, прошитые и подписанные уполномоченными лицами клиента; анализ счета №51, 52 (при наличии) в разбивке по обслуживающим банкам и источникам поступлений помесячно за последние 12 месяцев (при отсутствии – выписки по расчетному счету за последние 12 месяцев); справка клиента о наличии/отсутствии задолженности по заработной плате, просроченной дебиторской/кредиторской задолженности, судебных исков, просроченных платежей в бюджет и внебюджетные фонды, просроченной задолженности перед банками, об отсутствии/наличии картотеки, наличии договоров лизинга, о вхождении в группу (холдинг); согласие клиента – субъекта кредитной истории на раскрытие информации, содержащейся в основной части кредитной истории по форме Банка; по запросу Банка предоставляется дополнительная информация. Документы, предоставленные по системе ДБО (FAKTURA.RU), считаются предоставленными в Банк в оригинале/как надлежащим образом заверенные копии. Проект контракта, планируемый к заключению / контракт, заключенный в соответствии с Законом №44-ФЗ, Законом №223-ФЗ, Законом №185-ФЗ, Постановлением №615. Конкурсная документация.

¹ Банковская гарантия должна быть обеспечена не менее чем на 30% от суммы выдаваемой банковской гарантии.

² Специальный режим налогообложения: упрощенная система налогообложения, патент.

³ На налоговых декларациях за прошедший год обязательно наличие отметки налогового органа об их принятии. Налоговые декларации, за прошедший год могут быть представлены без отметки налогового органа о принятии в случае представления в Банк:

при направлении в налоговый орган по почте – надлежащим образом заверенной копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения.
при передаче в электронном виде по телекоммуникационным каналам связи – надлежащим образом заверенной копии квитанции о приеме налоговой декларации.

⁴ В случае получения справки налогового органа по телекоммуникационным каналам связи (в том числе с портала «Гос. Услуги») допускается предоставление надлежащим образом заверенной юридическим лицом распечатанной справки налогового органа, а также извещения о получении справки от налогового органа или предоставление в электронном виде справки с приложением ЭЦП ИФНС, в случае отсутствия на справке даты, датой ее формирования считается дата ЭЦП к данной справке. Документы, предоставленные по системе ДБО (FAKTURA.RU), считаются предоставленными в Банк в оригинале/как надлежащим образом заверенные копии.